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        人民幣國際化的大膽嘗試

        2021-08-06 02:52:07 證券時報 

        【言為心聲】

        人民幣的國際化,應當首先實現數字貨幣的國際化。

        喬新生

        人民幣國際化是一個經久不衰的話題。如何實現人民幣國際化,成為學術界討論的焦點問題。盡管學者觀點不同,但普遍認為,人民幣國際化,必須首先實現人民幣自由流通。這是人民幣國際化的基礎和前提。

        中國已經實現貿易項下人民幣自由兌換,何時實現資本項目下可自由兌換呢?中共中央國務院《關于支持浦東新區高水平改革開放打造社會主義現代化建設引領區的意見》(簡稱意見)給出了實施方案。

        意見明確指出,進一步加大金融開放力度。支持浦東率先探索資本項目可兌換的實施路徑。支持銀行在符合“反對洗錢、恐怖融資、逃稅”和貿易真實性審核原則下,鼓勵“合規企業跨境貿易資金收付”。

        中國人民幣要想成為國際貨幣,必須首先實現自由兌換。如果人民幣不能自由兌換,那么,人民幣的國際化就是毫無意義的空氣振動。沒有任何一個國家的企業或者公民愿意使用不可自由兌換的貨幣。只有實現可自由兌換,才能確保中國的人民幣國際化早日實現。

        上海浦東是中國改革開放的重要窗口,也是中國的金融中心。上海浦東實現資本項目可兌換,實際上就是為人民幣的自由兌換打開一個窗口。如果人民幣可以自由兌換,那么,上海浦東的企業可以購買外匯,當然也可以保留外匯,并且使用外匯海外投資。這對于中國人民幣的自由化兌換、人民幣的國際化流通具有非常重要的戰略意義。

        不過,如果實現資本項目下可自由兌換,那么,不排除一些企業或者個人以投資的名義,從事洗錢犯罪活動。正因為如此,意見明確指出,支持銀行在符合反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的前提下,實現跨境資金收付。促進人民幣資金雙向流通。海外投資者可以使用人民幣投資境內金融產品,中國境內的投資機構也可以使用人民幣投資海外金融產品!按龠M人民幣資金跨境雙向流動”。

        傳統金融結算體系是以美元為基礎的,換句話說,絕大多數國際貿易和投資以美元結算,因此,現有的國際資金結算體系和信息傳遞系統,牢牢地掌握在美國手中,美國實際上是國際金融市場的“總舵主”。美國可以通過監控美元的流向,掌握各國的貿易和投資動向,可以通過對美元結算實施有效的控制,從而對其他國家企業和個人實施制裁措施。

        實現人民幣國際化,實際上就是要繞開現有的結算體系,通過數字人民幣或者電子貨幣流通渠道,實現人民幣的跨境自由流動?梢栽O想,如果中國數字貨幣可以跨境自由流動,那么,一方面可以擺脫傳統的金融信息和資金結算系統,巧妙地避開美國所有監控措施,另一方面也可以加快人民幣國際化的步伐。

        人民幣國際化是一種主動選擇。無論是人民幣國際化路徑選擇,還是人民幣國際化方式選擇,中國都必須牢牢地把握主動權。上海浦東關于資本項目下人民幣可自由兌換,是在傳統的金融體系之下,人民幣跨境支付的一種選擇。但是很顯然,如果依靠資本項目下的自由兌換,實現人民幣國際化,將會面臨非常大的困難。究其原因就在于,資本項目下的可自由兌換解決的是美元外匯交易問題,與人民幣國際化沒有直接或者必然的聯系。要想從根本上解決人民幣國際化問題,必須另辟蹊徑,盡快使用數字貨幣,加快境內金融機構結算系統建設,讓中國國有商業銀行境外分支機構擔負起中國數字貨幣跨境流通的重任。

        筆者曾經建議,中國人民幣的國際化,應當首先實現數字貨幣的國際化。而數字貨幣的國際化應當從服務貿易著手,也就是說,允許中國公民海外旅游,在旅游目的地國家中國國有商業銀行的分支機構使用數字貨幣兌換當地貨幣。如果能做到這一點,那么,人民幣特別是數字人民幣的國際化就會水到渠成。

        (作者系中南財經政法大學教授)

        (責任編輯:張洋 HN080)
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